MiFID

MiFID staat voor Markets in Financial Instruments Directive. Deze richtlijn staat onder toezicht bij de AFM (Autoriteit Financiële Markten). MiFID verplicht de beleggingsonderneming om naar klanten transparant te maken welke vormen van effectendienstverlening worden verleend.

Categorieën van beleggen

MiFID onderscheidt 3 categorieën beleggers:

• Professionele beleggers 
  Zij beleggen voornamelijk beroepsmatig, zoals pensioenfondsen en verzekeringsmaatschappijen.
• Niet- professionele beleggers
  Alle beleggers die niet onder de definitie van professioneel vallen, worden volgens MiFID beschouwd als niet-professioneel. Het wettelijk verplichte niveau van bescherming voor niet-professionele beleggers is hoger dan voor professionele.
• De in aanmerking komende partijen
  Deze laten wij hier buiten beschouwing.

Dienstverlening

MiFID verplicht de beleggingsonderneming om naar klanten transparant te maken welke vormen van effecten dienstverlening worden verleend. MiFID brengt daarbij een onderscheid aan tussen vermogensbeheer, advies- en execution only-dienstverlening. WestlandUtrecht biedt al deze vormen van dienstverlening aan.

1. ‘Execution only’

Deze vorm van dienstverlening houdt in dat u zelfstandig al uw beleggingsbeslissingen neemt en verantwoordelijk bent voor de samenstelling van uw eigen beleggingsportefeuille. WestlandUtrecht Effectenbank geeft geen advies en controleert alleen of u voldoende saldo heeft wanneer u een order opgeeft.

2. ‘Advies’

Deze vorm van dienstverlening houdt in dat WestlandUtrecht Effectenbank u beleggingsadvies geeft met betrekking tot één of meer transacties die met financiële instrumenten verband houden. Dit kan op uw eigen verzoek zijn of WestlandUtrecht Effectenbank neemt zelf het initiatief. Deze vorm van dienstverlening houdt in dat u zelfstandig al uw beleggingsbeslissingen neemt en verantwoordelijk bent voor de samenstelling van uw eigen beleggingsportefeuille.

3. ‘Vermogensbeheer’

Deze vorm van dienstverlening houdt het op discretionaire basis beheren van uw portefeuilles in. Dit betekent dat de vermogensbeheerder binnen een afgesproken kader (volgens de met u overeengekomen vermogensbeheerovereenkomst) zelfstandig de effectentransactie verricht. WestlandUtrecht Effectenbank is verantwoordelijk voor de beleggingsbeslissingen.

Indien u beschikt over meerdere depots is het mogelijk dat per depot een andere vorm van dienstverlening van toepassing is.

Beleggingsprofiel

Vanuit de beleggersbescherming volgend uit MiFID dient een beleggingsonderneming te toetsen of een klant de risico’s (gepaard gaande met beleggen) voldoende kan inschatten. Dit gebeurt door het toetsen van de kennis en ervaring met beleggen. Hiervoor heeft WestlandUtrecht Effectenbank per product ‘Kennis & Ervaringstoetsen’ ontwikkeld. Deze toetsen maken integraal onderdeel uit van de vragenlijst Beleggingsprofiel.

Wilt u meer weten over de risico’s van beleggen, klik dan hier.

Best execution

WestlandUtrecht Effectenbank hanteert een beleid waarbij effectenorders op de voor u best mogelijke wijze worden uitgevoerd. Naar aanleiding van MiFID is dit beleid vastgelegd in een Execution Policy.

Execution Policy WestlandUtrecht Effectenbank n.v.

Algemene Voorwaarden dienstverlening WestlandUtrecht Effectenbank N.V.

Vanwege alle wijzigingen zijn de Algemene Voorwaarden dienstverlening WestlandUtrecht Effectenbank N.V. aangepast. Hieronder treft u een link aan naar de nieuwe Algemene Voorwaarden, die van kracht zijn met ingang van 1 november 2007.

Algemene Voorwaarden dienstverlening WestlandUtrecht

Vergoedingen beleggingsfondsen (retrocessie)

In de markt voor beleggingsfondsen is het gebruikelijk dat distributeurs (zoals banken) een vergoeding (retrocessie) ontvangen voor het verkopen van beleggingsfondsen.

WestlandUtrecht-adviseurs en systemen worden hiervoor ingezet en hier zijn kosten aan verbonden. Een deel van deze kosten kan worden gedekt door deze vergoedingen.

WestlandUtrecht Effectenbank ontvangt een deel van de beheervergoeding. Deze vergoeding kan per aanbieder en per fonds verschillen. Voor ING beleggingsfondsen is dit tussen 80% en 90% van de beheervergoeding, voor fondsen van andere aanbieders tussen 20% en 60%.

WestlandUtrecht Effectenbank ontvangt alleen vergoedingen als zij een distributieovereenkomst met een derdenpartij heeft gesloten. WestlandUtrecht Effectenbank ontvangt dus niet van alle bestaande partijen vergoedingen.

Actuele beheervergoedingen kunt u vinden in het prospectus van het beleggingsfonds en/of op morningstar.nl.

Voorbeeld

Het beleggingsfonds Fortis Obam heeft een beheervergoeding van 1% per jaar, dat door de fondsbeheerder bij het fonds in rekening wordt gebracht. WestlandUtrecht Effectenbank heeft een distributieovereenkomst met Fortis waarin staat dat 55% van deze beheervergoeding voor WestlandUtrecht is. Dit betekent dat WestlandUtrecht Effectenbank op jaarbasis 0,55% over het uitstaande vermogen in Fortis Obam ontvangt. N.B. De beheervergoeding is voor u altijd even hoog, ongeacht bij wie u het fonds heeft gekocht.

Contact

Heeft u nog vragen? Neem dan contact op met uw financieel adviseur. U kunt ook bellen met onze Servicedesk 020 – 528 28 66 (normaal gesprekstarief). Onze medewerkers zijn bereikbaar op werkdagen van 8.30 tot 17.00 uur.